Transfert guidé
On vous fait acheter sur Binance puis envoyer ailleurs ?
L’utilisation d’une plateforme connue au départ ne rend pas automatiquement sûre l’adresse, le wallet ou le site vers lequel on vous demande ensuite d’envoyer les cryptos.
Mis à jour : 22 juin 2026Réponse courte : Arrêtez avant le transfert si un conseiller, un courtier ou un inconnu vous guide pas à pas vers une plateforme connue, puis vous demande d’envoyer les cryptos vers une adresse externe, un wallet “de trading”, un “compte de rendement” ou un site que vous ne contrôlez pas. La plateforme connue peut simplement servir d’étape pour acheter les actifs. Le risque réel commence souvent au moment du transfert sortant.
Rouge — n’envoyez rien vers une adresse que vous ne maîtrisez pas
- Une plateforme connue ne sécurise pas le destinataire final du transfert.
- Un transfert crypto est généralement difficile à annuler une fois confirmé.
- Un conseiller qui vous presse ou prend le contrôle des étapes doit être considéré comme un signal rouge.
- Avant tout envoi, vérifiez le nom légal, l’adresse exacte, le motif, les conditions de retrait et les sources officielles.
Pourquoi cette méthode est dangereuse
Beaucoup de victimes pensent être protégées parce que l’achat initial se fait sur une plateforme connue. C’est une erreur fréquente. Binance, Coinbase, Kraken ou une autre plateforme réputée peuvent être utilisées uniquement comme porte d’entrée : vous achetez des cryptos avec votre carte ou votre virement, puis l’interlocuteur vous pousse à les envoyer vers une adresse qui lui appartient ou vers une fausse plateforme.
Le point critique n’est donc pas seulement l’endroit où vous achetez. C’est surtout l’endroit où les cryptos partent ensuite. Une fois envoyées vers une adresse externe, elles ne sont plus sur votre compte de plateforme. Si le destinataire est frauduleux, la plateforme d’achat ne pourra généralement pas annuler la transaction comme une banque annule parfois une opération carte.
Elle peut être légitime, mais elle ne garantit pas que le transfert suivant est sûr.
Une suite de caractères ou un QR code peut appartenir à n’importe qui.
Plus l’interlocuteur vous guide vite, moins vous vérifiez ce que vous faites.
Les signaux qui doivent vous faire arrêter
Le transfert devient particulièrement suspect lorsque vous ne comprenez pas clairement pourquoi vous devez envoyer les cryptos ailleurs. Un vrai achat pour votre propre wallet peut être légitime si vous contrôlez l’adresse, comprenez la transaction et pouvez expliquer l’objectif. Le risque augmente fortement quand l’adresse vient d’un tiers.
- On vous contacte en premier par téléphone, WhatsApp, Telegram, Instagram ou email.
- On vous demande d’acheter vite pour “ne pas perdre l’opportunité”.
- On vous donne une adresse crypto à copier sans explication vérifiable.
- On vous dit que le transfert sert à “activer” un compte, un robot ou un rendement.
- On vous promet un retrait plus tard, mais pas maintenant.
- On vous demande d’ignorer les alertes de sécurité de la plateforme.
- On vous fait partager votre écran pendant l’achat ou le retrait.
- On refuse de vous envoyer des informations légales vérifiables par écrit.
Les phrases typiques à reconnaître
Ces phrases reviennent souvent dans les arnaques au faux investissement. Elles servent à rendre le transfert externe normal alors qu’il ne l’est pas forcément.
« Achetez sur Binance, c’est plus sécurisé, puis envoyez vers votre compte de trading. »
« Cette adresse est votre wallet professionnel, vous pourrez retirer après activation. »
« Ne vous inquiétez pas, je fais ça tous les jours avec mes clients. »
« Si Binance vous affiche un avertissement, cliquez quand même, c’est automatique. »
« Le transfert est nécessaire pour synchroniser votre compte. »
Le problème n’est pas seulement la phrase. C’est la combinaison : contact non sollicité, promesse de gain, adresse externe, pression et absence de vérification indépendante.
Achat légitime ou transfert à risque : la différence
| Plutôt normal | À risque |
|---|---|
| Vous achetez pour votre propre wallet, dont vous avez créé et vérifié l’adresse. | L’adresse vous est envoyée par un conseiller, un support, un courtier ou un inconnu. |
| Vous comprenez le réseau utilisé et faites d’abord un petit test. | On vous demande d’envoyer tout le montant immédiatement. |
| Vous pouvez retirer ou conserver librement vos actifs. | On vous promet un retrait futur conditionné à d’autres paiements. |
| Les informations légales de l’interlocuteur sont vérifiables sur des sources officielles. | Le contact se limite à une messagerie privée ou à un appel. |
Si vous ne pouvez pas expliquer à une personne neutre pourquoi vous envoyez les fonds, à qui vous les envoyez et comment vous pourrez les récupérer, vous devez ralentir.
Que faire avant d’envoyer
- Arrêtez la manipulation. Ne cliquez pas sur “envoyer” pendant que quelqu’un vous parle ou vous met la pression.
- Fermez l’écran de transaction. Une adresse copiée-collée sous stress est facile à mal vérifier.
- Demandez les informations par écrit. Nom légal, site officiel, conditions de retrait, identité du bénéficiaire, raison du transfert.
- Vérifiez le site sans lien reçu. Tapez vous-même l’adresse officielle dans le navigateur.
- Contrôlez les registres AMF. Regardez les listes blanches PSAN/PSCA et les listes noires, sans croire qu’une absence de liste noire suffit.
- Parlez-en à une personne extérieure. Une pause de dix minutes suffit parfois à voir l’arnaque.
Si vous avez déjà envoyé les cryptos
Si le transfert est déjà parti, le premier objectif n’est pas de récupérer par miracle : c’est d’éviter d’envoyer davantage et de préserver les preuves. Les escrocs peuvent dire que le premier transfert est “bloqué”, qu’il faut payer des frais réseau, une taxe, une assurance ou une validation. C’est souvent une deuxième étape de pression.
À faire
- Copiez l’adresse de destination et le hash de transaction.
- Faites des captures d’écran du site, du solde affiché et des messages.
- Contactez la plateforme d’achat depuis son site officiel.
- Changez vos mots de passe si vous avez partagé votre écran.
- Contactez votre banque si un paiement carte ou virement est récent.
À éviter
- Repayer pour “débloquer” le transfert.
- Donner votre seed phrase ou vos codes 2FA.
- Installer AnyDesk ou TeamViewer pour “régler le problème”.
- Supprimer les conversations par honte ou colère.
- Croire un récupérateur de fonds qui vous contacte ensuite.
Les preuves à conserver
Adresse de destination, réseau utilisé, hash, montant, date, capture de la page de confirmation.
Numéro, email, pseudo Telegram, compte social, messages vocaux, nom utilisé, photo de profil.
URL exacte, captures du tableau de bord, conditions de retrait, mentions légales, emails reçus.
Justificatifs carte ou virement, bénéficiaire, IBAN, libellé, reçu de la plateforme d’achat.
Message type à envoyer avant de couper le contact
« Je ne ferai aucun transfert supplémentaire. Merci de m’envoyer par écrit le nom légal complet de la société, son numéro d’enregistrement, l’URL officielle, les conditions de retrait, l’identité du bénéficiaire et la justification contractuelle du transfert demandé. Je vérifierai ces informations auprès de sources officielles avant toute action. »
Si l’interlocuteur devient agressif, accélère la pression ou contourne la question, c’est une information utile : conservez la réponse.
Arbre de décision rapide
| Question | Si la réponse est oui |
|---|---|
| L’adresse de destination vient-elle d’un tiers ? | Arrêtez et vérifiez l’identité du tiers. |
| Vous promet-on un rendement ou un retrait après transfert ? | Considérez le risque comme élevé. |
| Quelqu’un vous guide-t-il en direct ? | Fermez la session et reprenez seul, plus tard. |
| Vous ne comprenez pas le réseau ou l’adresse ? | N’envoyez pas. Demandez un avis extérieur. |
Questions fréquentes
Binance ou Coinbase peuvent-ils être utilisés dans une arnaque ?
Oui. Une plateforme connue peut être utilisée uniquement pour acheter des cryptos avant un transfert vers une adresse frauduleuse.
Est-ce grave si j’envoie seulement une petite somme ?
Une petite somme peut servir de test pour vous mettre en confiance. Le risque augmente si l’interlocuteur vous pousse ensuite à envoyer davantage.
La plateforme connue peut-elle annuler mon transfert ?
En général, une transaction crypto confirmée vers une adresse externe ne se récupère pas simplement. Contactez le support officiel rapidement, mais ne payez pas un tiers qui promet une récupération garantie.
Dois-je faire un test avec un petit montant ?
Un test est utile seulement si vous contrôlez réellement l’adresse de destination et comprenez l’opération. Il ne rend pas fiable une adresse fournie par un inconnu.
Sources et vérifications
Cette page privilégie les sources officielles ou les documentations de sécurité reconnues.
Crédibilité éditoriale
- Rédaction : Équipe ScaliaCrypto.
- Dernière vérification : 22 juin 2026.
- Mise à jour : les pages sensibles sont relues au moins tous les 3 mois ou plus tôt si une source officielle évolue.
- Sources prioritaires : AMF, ACPR / Banque de France, Cybermalveillance.gouv.fr, Service-Public.fr, impots.gouv.fr et documentations officielles des plateformes ou wallets quand nécessaire. Voir la méthode de vérification.
- Limite : contenu éducatif, sans conseil financier, fiscal ou juridique personnalisé.