Checklist anti-arnaque
Checklist : je crois que c’est une arnaque crypto
Passez en revue les signaux rouges les plus fréquents avant de payer davantage, répondre à un support ou suivre un conseiller.
Mis à jour : 8 août 2026Réponse courte : si vous cochez au moins un signal rouge critique, arrêtez avant de payer, transférer ou donner un accès. Une arnaque crypto ne se reconnaît pas seulement au nom du site : elle se reconnaît surtout à la pression, aux frais imprévus, aux promesses et aux accès demandés.
- Plusieurs petits doutes peuvent former un risque important.
- Les signaux liés aux codes, aux 12/24 mots et aux paiements avant retrait sont prioritaires.
- La checklist doit être utilisée avant le paiement suivant, pas après avoir “terminé la procédure”.
Verdict Scalia
Si vous cochez une case rouge, vous devez ralentir immédiatement
- Ne payez pas pour prouver votre identité, payer une taxe ou débloquer un retrait.
- Ne donnez aucun code, mot de passe, seed phrase ou accès écran.
- Ne vous fiez pas uniquement aux avis, captures de gains ou promesses d’un conseiller.
Checklist rapide : les 12 signaux qui doivent vous alerter
- On vous promet un rendement élevé, régulier ou garanti.
- On vous demande de payer pour récupérer vos gains.
- On vous parle d’une taxe, assurance, commission ou validation avant retrait.
- Le retrait est impossible sans paiement supplémentaire.
- Un conseiller vous contacte en premier sur WhatsApp, Telegram, téléphone ou réseau social.
- On vous demande d’installer AnyDesk, TeamViewer ou de partager votre écran.
- On vous demande votre code 2FA, SMS, email ou application d’authentification.
- On vous demande vos 12 ou 24 mots secrets.
- On vous fait acheter sur une plateforme connue puis envoyer ailleurs.
- On vous dit de ne pas en parler à votre banque ou à vos proches.
- Le nom légal de la société est flou ou impossible à vérifier.
- Le site apparaît dans une liste noire ou imite une société régulée.
Comment lire votre score de risque
| Nombre / type de signaux | Niveau Scalia | Décision prudente |
|---|---|---|
| Aucun signal critique, mais peu d’informations vérifiables | Orange clair | Vérifier avant tout dépôt. Ne pas envoyer une somme importante. |
| Deux ou trois signaux de pression, promesse ou opacité | Orange | Mettre en pause. Demander les informations écrites et vérifier hors du lien reçu. |
| Frais avant retrait, récupération payante, seed phrase, code 2FA ou accès à distance | Rouge | Arrêter immédiatement. Ne plus payer ni donner d’accès. |
Les preuves à conserver avant de couper le contact
Nom utilisé, numéro de téléphone, email, pseudo Telegram, profil social, URL du site.
Reçus carte, virements, IBAN, adresses crypto, hash de transaction, montants et dates.
Captures d’écran des gains affichés, promesses de rendement, conditions de retrait.
Messages où l’on vous impose une date limite, un secret ou un paiement supplémentaire.
Les phrases typiques à reconnaître
Il faut payer la taxe pour libérer vos gains.
Ne parlez pas à votre banque, elle ne comprend pas la crypto.
Installez AnyDesk, je vais faire la manipulation pour vous.
Envoyez-moi le code pour vérifier votre compte.
Nous pouvons récupérer vos fonds, mais il faut payer les frais juridiques.
Que faire selon votre situation
- Vous n’avez pas encore payé : ne payez pas et vérifiez le site depuis des sources indépendantes.
- Vous avez payé par carte ou virement : contactez rapidement votre banque et gardez les preuves.
- Vous avez envoyé des cryptos : conservez l’adresse, le hash et la date ; ne payez pas une seconde fois pour récupérer.
- Vous avez donné un accès : coupez la session, changez les mots de passe, révoquez les appareils et sécurisez vos comptes.
- Vous avez donné vos 12 ou 24 mots : considérez le wallet compromis et consultez la page dédiée.
Questions fréquentes
Combien de signaux faut-il pour arrêter ?
Un seul signal critique suffit : seed phrase, code 2FA, frais pour retrait, accès à distance, récupération de fonds payante ou pression pour payer rapidement.
Une plateforme peut-elle être absente de la liste noire et rester dangereuse ?
Oui. Une liste noire n’est jamais exhaustive. Un site peut être récent, changer de nom ou usurper une société réelle.
Les avis positifs suffisent-ils ?
Non. Des avis peuvent être faux, achetés, copiés ou publiés par les fraudeurs eux-mêmes.
Que faire si la checklist est rouge ?
Ne payez plus, conservez les preuves, contactez votre banque en cas de paiement récent et consultez la page adaptée à votre situation.
Puis-je imprimer cette checklist ?
Oui. La page est conçue pour être utilisée comme aide-mémoire avant paiement, transfert ou connexion de wallet.
Sources officielles et limites
Ces repères sont éducatifs. Ils ne remplacent pas une banque, une autorité publique, un avocat ou un conseiller fiscal. En cas de doute, privilégiez toujours les pages officielles et conservez vos preuves.
Crédibilité éditoriale
- Rédaction : Équipe ScaliaCrypto.
- Dernière vérification : 8 août 2026.
- Mise à jour : les pages sensibles sont relues au moins tous les 3 mois ou plus tôt si une source officielle évolue.
- Sources prioritaires : AMF, ACPR / Banque de France, Cybermalveillance.gouv.fr, Service-Public.fr, impots.gouv.fr et documentations officielles des plateformes ou wallets quand nécessaire. Voir la méthode de vérification.
- Limite : contenu éducatif, sans conseil financier, fiscal ou juridique personnalisé.